高盛集團或計劃將其最大的業務拆分為三個部門,進行華爾街公司歷史上規模最大的重組之一。

據華爾街日報10月16日報道,知情人士稱,高盛將把其旗艦投行業務和交易業務合并為一個部門,同時將資產管理和財富管理業務合并為另一個部門。

另據知情人士透露,高盛的零售銀行業務Marcus將成為合并后資產和財富管理部門的一部分。第三個部門將包括交易銀行業務、該行的金融技術平臺組合,專業貸款機構GreenSky,以及其與蘋果公司、通用汽車公司的合資企業。

報道指出,上述人士稱,目前還不清楚這次重組將如何影響高盛的高管團隊,不過至少有幾位高管將擔任新的職務。據稱,高盛的交易部門聯席主管Marc Nachmann將轉而幫助管理合并后的資產和財富管理部門。

高盛發言人拒絕就這些舉措置評。

彭博的報道指出,這些舉措標志著現任CEO David Solomon立場發生了逆轉。兩年前,盡管該行內部存在質疑,Solomon仍推動了資產管理和財富業務分離的計劃。他也不愿意將投資銀行和交易合并為一個集團,因為該公司希望通過宣傳其他收費業務來贏得股東的支持。

華爾街日報認為,這也預示著Solomon此前對于“零售銀行”業務所做出的努力可能付諸東流。

消費者銀行部門是高盛2023年推出的一項舉措,向零售消費者提供貸款、儲蓄和存單等產品,還通過與蘋果公司的合作向消費者提供信用卡Apple Card。

彭博的報道顯示,知情人士稱,該業務中與企業合作伙伴打交道的一個較小子集將作為一個獨立實體出現,名為平臺解決方案(Platform Solutions),由Stephanie Cohen運營。

其中包括高盛去年收購的分期貸款公司GreenSky,以及其信用卡業務和交易銀行業務,后者處理企業存款,之前是投資銀行部門的一部分。

知情人士說,現任高盛資產管理業務負責人Luke Sarsfield和Julian Salisbury將失去部門領導角色。Sarsfield將回到集團中專注于銷售的角色,Salisbury將擔任首席投資官。Tucker York將重新負責私人財富管理業務。

幾十年來,高盛在交易和投資銀行方面的敏銳一直是它的名片,當市場青睞冒險者和大膽的交易時,它創造了巨額利潤。但投資者往往對這些成功不以為然,認為在市場形勢轉變時,這些成功更難維持。

在許多投資者看來,傳統的消費者銀行業務——吸收存款和發放貸款固然更具有可預測性,但管理富人的資金、監管基金比其他金融服務才更加有利可圖,而且通常不會給公司的資產負債表帶來風險。

高盛在打造自己的消費者銀行方面投入了大量資金,將該部門并入資產和財富管理部門應該會創造更多機會,為富有的個人提供銀行服務。

今年早些時候,高盛表示,其目標是到2024年實現資產和財富管理費用收入100億美元。

根據預定安排,高盛定于周二公布第三季度財報。高盛第三季度財報預計將顯示收入較上年同期下降16%。分析人士預計,高盛全年利潤將下滑40%以上。